La banque me demande des justificatifs
_lael_ Messages postés 6015 Date d'inscription Statut Membre Dernière intervention -
Bonjour .
J'ai voulu acheter une voiture sur le boncoin,le vendeur ne veut pas d'espèces j'ai donc demandé à mon patron de me faire un virement de 23000€ en deux virements et je lui est donné de l'espèce.
Lorsque j'ai demandé un ma banque postale un chèque de banque pour pouvoir acheter la voiture.
La banque me demande les fiches de paie et justificatif d'impôt vu je j'ai un contrat de travail de 48h/mois je sais plus quoi faire pour justifier cette somme sur mon compte.et surtout comment acheter cette voiture le vendeur me la réserver.
Cordialement
4 réponses
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La banque est dans son droit en vous demandant un justificatif des fonds perçus.
Le troc espèces contre virement de votre employeur se justifie comment ? D'où sortez-vous autant d'argent liquide ?
Et pourquoi être passé par votre patron ? Vous auriez très bien pu déposer les espèces directement sur votre compte en banque. En justifiant leur provenance.
C'est ce que vous demande votre banquier.
Quant à votre réservation de voiture, si vous ne pouvez pas justifier rapidement l'origine des fonds (des liquidités + pourquoi être passé par votre patron comme intermédiaire), vous pouvez l'oublier.
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Comme le relève les messages précédents, ça fait quand même fortement penser à du blanchiment d'argent sauf à justifier de la provenance légitime de ces 23.000€ en espèces.
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Bonjour
Il va falloir trouver l explication de la détention de 23000€ en espèce lors que l on détient un contrat de 48h/mois.
Vous allez sûrement passer devant un tribunal sur demande de tracfin pour blanchiment d argent vous et votre employeur.
Cordialement
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Bonjour,
Echange de 23000 euros en espèces contre des virements...c'est louche, même très louche.
Un contrat de 48/mois, vous devrez justifier d'où viennent ces 23000 euros....
La législation juridique et financière évolue en permanence...