Retour de virement entrant reclame par emmetteur

Résolu
LynxReveur65 Messages postés 1 Date d'inscription mardi 28 janvier 2025 Statut Membre Dernière intervention 28 janvier 2025 - 28 janv. 2025 à 18:10
dna.factory Messages postés 25650 Date d'inscription mercredi 18 avril 2007 Statut Modérateur Dernière intervention 21 mars 2025 - 29 janv. 2025 à 15:12

bonjour 

ma banque  la caisse d'epargne  me bloque tous mes compte car j'ai recu beaucoup de virement mais dans ce nombre des retours de fond  on ete  demande pour un montant  de 2500  a t' elle le droit de me bloquer de la sorte merci de votre reponse

3 réponses

dna.factory Messages postés 25650 Date d'inscription mercredi 18 avril 2007 Statut Modérateur Dernière intervention 21 mars 2025 13 097
29 janv. 2025 à 15:12

Bonjour,

Pourquoi (et de qui) avez vous reçus 'beaucoup de virements'. En général, quand on fait les choses légalement, quelque soit le nombre de virements, on en reçoit un seul. Et la seule raison d'en faire beaucoup est généralement de vouloir passer en dessous le seuil TRACFIN, et donc on est déjà dans la dissimulation. Et éventuellement la fraude.

Alternativement ces virements étaient accidentels, auquel cas vous n'auriez jamais du dépenser l'argent.

Si je devais deviner, vous êtes tombé dans la classique arnaque à la mule. Une personne vous envoie de l'argent par virement ou chèque, et vous demande de lui retourner une partie moins votre commission par moyen intraçable (western union, pcs).

Dans tous les cas, la banque est effectivement dans son droit de bloquer le compte pendant 15 jours. C'est indiqué dans les conditions d'utilisation.

Elle est aussi en droit de retirer l'argent des virements qui n'avaient pas lieu d'être. Que ce soit par erreur ou par fraude. Si vous avez déja dépensé l'argent (pour le renvoyer, ou pour vous faire plaisir), vous serez responsable de ces dépenses. Et ce sera à vous de vous débrouiller pour faire revenir le compte dans le positif.


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Gayomi Messages postés 19630 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 22 mars 2025 10 591
28 janv. 2025 à 19:24

Quelle est la provenance de tous ces virements ? 

Et pourquoi ces demandes de retour de fonds ? 

Votre banque souhaite faire la lumière sur ces va et viens sur votre compte. Prenez rendez-vous avec votre banque et expliquez-vous. 

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Ulysse5818 Messages postés 12832 Date d'inscription dimanche 9 février 2020 Statut Membre Dernière intervention 22 mars 2025 5 506
28 janv. 2025 à 18:16

Bonjour,

Il vous appartient de justifier les sommes reçues..


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