Assurance vie et justificatif des impôts,

etloja94 Messages postés 22 Date d'inscription mercredi 20 mars 2019 Statut Membre Dernière intervention 13 juillet 2022 - Modifié le 30 oct. 2020 à 10:39
etloja94 Messages postés 22 Date d'inscription mercredi 20 mars 2019 Statut Membre Dernière intervention 13 juillet 2022 - 3 nov. 2020 à 10:42
Bonjour,

Mon père avait une assurance vie auprès d'un organisme d'ancien combattant. Comme j'avais déjà bénéficié d'autres assurances vie, l'organisme m'a appliqué le taux de 20%. Sauf que depuis 2 ans je leur demande le justificatif de paiement auprès des impôts, surtout que je n'ai pas reçu le certificat d'acquittement des finances publiques. je me demande à qui ils ont versé cette somme.

merci
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7 réponses

BmV Messages postés 91334 Date d'inscription samedi 24 août 2002 Statut Modérateur Dernière intervention 14 novembre 2024 18 474
30 oct. 2020 à 10:41
C'est en effet très pénible d'être ainsi dans l’incertitude.
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Gayomi Messages postés 18893 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 14 novembre 2024 10 216
30 oct. 2020 à 13:02
La seul chose dont vous avez à vous préoccuper, c'est de savoir si ou ou non un prélèvement de 20% devait être opéré. Le reste est une affaire entre l'organisme et le fisc. Vous n'avez pas à avoir de certificat si le contrat en question est bien soumis au prélèvement de 20%. Les certificats d'acquittement sont pour d'autres types de contrat d'AV.
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etloja94 Messages postés 22 Date d'inscription mercredi 20 mars 2019 Statut Membre Dernière intervention 13 juillet 2022
3 nov. 2020 à 09:08
merci de votre réponse
vu que j'avais déjà bénéficier de l'abattement pour une autre AV, oui il y avait prélèvement de 20% mais ce que je ne comprend pas, c'est que pour les autres AV, j'ai bien reçu le certificat de paiement avec le calcul des droits. Or là, je n'ai rien
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Gayomi Messages postés 18893 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 14 novembre 2024 10 216
3 nov. 2020 à 10:03
Les autres AV étaient-elles soumises à la même législation ?
Certains contrats donnent lieu à déclaration au fisc de la part des bénéficiaires et délivrance d'un certificat.
Pour d'autres contrats (ceux soumis au prélèvement de 20%), c'est l'assureur qui effectue le prélèvement et envoie directement les documents à l'administration sans aucun certificat pour vous.
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etloja94 Messages postés 22 Date d'inscription mercredi 20 mars 2019 Statut Membre Dernière intervention 13 juillet 2022
3 nov. 2020 à 10:08
c'est étonnant car j'ai toujours eu le certificat d'acquittement des impôts (avec le récap du calcul). D'ailleurs pour cette AV, j'avais reçu un certificat de non éxigibilité. Donc je ne sais pas à qui ils ont réglé ces 20% et depuis 2 ans je n'arrive pas à avoir l'info
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Gayomi Messages postés 18893 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 14 novembre 2024 10 216
Modifié le 3 nov. 2020 à 10:15
Les AV pour lesquelles vous avez eu les certificats n'étaient probablement pas soumises à la même législation pour la taxation.

Rappel sur les différentes législations : https://droit-finances.commentcamarche.com/contents/1078-droits-de-succession-sur-l-assurance-vie#:~:text=20%20novembre%201991-,Les%20sommes%20correspondant%20%C3%A0%20des%20primes%20vers%C3%A9es%20par%20le%20d%C3%A9funt,1998%20sont%20exon%C3%A9r%C3%A9es%20de%20droits.&text=Les%20primes%20vers%C3%A9es%20par%20le,abattement%20de%2030%20500%20euros.

Seuls les contrats soumis à l'article 757B du CGI donnent lieu à un certificat (contrat souscrit après 70 ans et après le 20/11/1991)
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etloja94 Messages postés 22 Date d'inscription mercredi 20 mars 2019 Statut Membre Dernière intervention 13 juillet 2022
3 nov. 2020 à 10:13
C'est à dire? j'ai réglé les 20% pour les AV sauf la 1ère avec l'abattement.
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Gayomi Messages postés 18893 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 14 novembre 2024 10 216
Modifié le 3 nov. 2020 à 10:18
Avez-vous touché les AV qui vous revenaient oui ou non ? Si oui, tout est OK vis à vis des assureurs et du fisc (sous réserve du contrôle de votre dossier). Vous pouvez vous adresser au fisc pour les confirmations de taxation.
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etloja94 Messages postés 22 Date d'inscription mercredi 20 mars 2019 Statut Membre Dernière intervention 13 juillet 2022
3 nov. 2020 à 10:26
oui j'ai touché les AV. Pour celle qui me pose problème, les impôts du lieu de résidence de mon père, ne comprennent pas où l'organisme a réglé droits de succession car eux n'ont rien reçus
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Gayomi Messages postés 18893 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 14 novembre 2024 10 216
Modifié le 3 nov. 2020 à 10:37
Et vous ne pouviez pas le dire plus tôt ?!!!

Il vous appartient de régler le problème avec l'assureur
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etloja94 Messages postés 22 Date d'inscription mercredi 20 mars 2019 Statut Membre Dernière intervention 13 juillet 2022
3 nov. 2020 à 10:42
lol merci de votre réponse.
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