Escroquerie via cartes PCS et chèque volé

yves34725 Messages postés 1 Date d'inscription jeudi 19 décembre 2019 Statut Membre Dernière intervention 19 décembre 2019 - Modifié le 19 déc. 2019 à 13:58
AN.Banker Messages postés 10478 Date d'inscription mardi 23 avril 2019 Statut Modérateur Dernière intervention 16 décembre 2024 - 19 déc. 2019 à 14:10
Bonjour, Bonjour, Bonjour, ma fille a été mise en rapport avec un tiers via internet dans le cadre d'un partenariat pour des vêtements. En contre partie elle devait percevoir une somme de 1.800 sur son compte, somme dont elle devait renvoyer 1500 et en garder 300 en guise de dédommagement. Dans la foulée un chèque a été déposé sur son compte de 1.800 (chèque qui s'avère avoir été signalé volé 3jrs après). Dans la foulée son interlocuteur lui demande de retirer 1.500 et de les lui retourner via l'achat de cartes PCS dont elle fourni a son correspondant les codes. Alertée par sa banque, il s'avère que le chèque est signalé volé. Ma fille porte plainte auprès de la Gendarmerie (en fournissant tous les contacts @mail tél etc..de son interlocuteur) et mets en opposition sa CB. Le service litige de la caisse epargne l'informe qu'ils ne peuvent rembourser la dite somme sur une transaction qu'un client a contractuellement accepté. En attendant le retour des réquisitions gendarmerie suite à la plainte, quel recours a-t-on vis à vis de sa banque pour le remboursement du chèque déposé à son insu sur son compte et qui s'avère volé ?
En dehors de la démarche judiciaire, si elle arrive au bout, quels sont nos recours vis à vis de la caisse d'épargne. Vous en remerciant par avance

2 réponses

AN.Banker Messages postés 10478 Date d'inscription mardi 23 avril 2019 Statut Modérateur Dernière intervention 16 décembre 2024 9 064
Modifié le 19 déc. 2019 à 13:56
Bonjour,

La banque n'a aucune responsabilité dans votre histoire. Tout recours est inutile
C'est votre fille qui est tombé dans une arnaque qui aurait pu avoir de plus mauvaise conséquence car elle peut se rendre complice de blanchiment d'argent voire de financement du terrorisme. On ne fait pas de transaction financière avec des inconnus.

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BONJOUR, certes mais le dit chèque (signalé volé 3jrs après l'encaissement) a été déposé sur son compte à son insu, sans pour autant qu'elle est fourni un quelconque RIB ou IBAN. Le démarrage de cette affaire s'est effectué via Instragram puis tél (prépayé). Tous les échanges (@mail, tél, compte instragram) sont actuellement en cours d'exploitation suite à la plainte déposée. Ma fille résidant dans le dépt 34 le chèque a été mis sur son compte dans le 93. L'enquête va être longue, certes, mais en matière d'escroquerie la banque est responsable de la gestion du compte de leur client. En règle générale c'est pas le détenteur du compte qui en est victime mais la banque qui le gère. Ma question était de connaitre la démarche pour récupérer cette somme dans la mesure que le dépôt a été effectué à son insu, bien que naïvement elle est accepté ce 'deal'. Cordialement YC
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AN.Banker Messages postés 10478 Date d'inscription mardi 23 avril 2019 Statut Modérateur Dernière intervention 16 décembre 2024 9 064
19 déc. 2019 à 14:10
mais le dit chèque (signalé volé 3jrs après l'encaissement) a été déposé sur son compte à son insu, sans pour autant qu'elle est fourni un quelconque RIB ou IBAN.

C'est impossible à part si l'arnaqueur est devin, il avait forcément reçu son RIB ou au moins l'IBAN de son compte. Quand elle a vu le chèque encaissé, elle n'aurait pas du utiliser cet argent si ce n'est pas elle qui l'a encaissé.

La banque n'est pas responsable des 1500€ de PCS qui ont été achetés par votre fille et qui constitue sa perte.
Pour le chèque elle l'a encaissé pour X et a retiré la somme de X quand le sort du chèque est revenu comme volé. Rien d'anormal

la banque est responsable de la gestion du compte de leur client.
Vous vous trompez sur ce point, le banquier détient la gestion du compte de son client mais n'est pas responsable de l'utilisation qu'en fait son client. Ce n'est pas lui qui doit être tenu responsable de l'achat des 1500€ de PCS
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