Démembrement Assurance Vie
jhm
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kasom Messages postés 33824 Date d'inscription Statut Modérateur Dernière intervention -
kasom Messages postés 33824 Date d'inscription Statut Modérateur Dernière intervention -
Bonjour,
Nous envisageons de faire avec mon épouse des démembrements par testaments de nos assurances vie afin de mettre notre fils en nu-propriétaire et nous en quasi usufruitiers.
Nous pensons que c'est un moyen d'éviter toutes fiscalités pour notre fils à la première et deuxième succession, sans évidemment pénaliser le conjoint ?
Avez-vous des avis ou conseils ?
Merci d'avance
Nous envisageons de faire avec mon épouse des démembrements par testaments de nos assurances vie afin de mettre notre fils en nu-propriétaire et nous en quasi usufruitiers.
Nous pensons que c'est un moyen d'éviter toutes fiscalités pour notre fils à la première et deuxième succession, sans évidemment pénaliser le conjoint ?
Avez-vous des avis ou conseils ?
Merci d'avance
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2 réponses
Bonjour,
C'est une bonne idée. Attention, tous les assureurs n'acceptent pas forcement le démembrement.
Idéalement il serait bon de rajouter une option pour votre bénéficiaire principale sur la durée de son choix.
Cordialement,
C'est une bonne idée. Attention, tous les assureurs n'acceptent pas forcement le démembrement.
Idéalement il serait bon de rajouter une option pour votre bénéficiaire principale sur la durée de son choix.
Cordialement,
Bonjour,
Merci Mathieu pour votre réponse.
Mes assureurs ne s'opposent pas à l'idée de démembrement.
Mon orientation serait de passer par un notaire pour officialiser ce choix par un testament car je pense que le notaire peut apporter un plus sur la mise en place de cette clause.
Mathieu vous mentionnez: "Idéalement il serait bon de rajouter une option pour votre bénéficiaire principale sur la durée de son choix". Pouvez-vous m'en dire plus sur cette option que je ne connais pas ?
D'autre part je cherche aussi la confirmation que le démembrement permet, bien tout en maintenant l'exonération fiscale du conjoint mais aussi de notre fils au 1er et 2ème décès ? et à hauteur de 152 000 € ?
Merci d'avance
Merci Mathieu pour votre réponse.
Mes assureurs ne s'opposent pas à l'idée de démembrement.
Mon orientation serait de passer par un notaire pour officialiser ce choix par un testament car je pense que le notaire peut apporter un plus sur la mise en place de cette clause.
Mathieu vous mentionnez: "Idéalement il serait bon de rajouter une option pour votre bénéficiaire principale sur la durée de son choix". Pouvez-vous m'en dire plus sur cette option que je ne connais pas ?
D'autre part je cherche aussi la confirmation que le démembrement permet, bien tout en maintenant l'exonération fiscale du conjoint mais aussi de notre fils au 1er et 2ème décès ? et à hauteur de 152 000 € ?
Merci d'avance
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