Donation tante/neuveu [Résolu]

gl92000 5 Messages postés mardi 12 septembre 2017Date d'inscription 2 octobre 2017 Dernière intervention - 12 sept. 2017 à 18:45 - Dernière réponse : doris33 39894 Messages postés jeudi 14 février 2013Date d'inscriptionContributeurStatut 14 janvier 2018 Dernière intervention
- 13 sept. 2017 à 10:24
Bonjour à toutes/tous,


voilà la situation : ma tante n'a aucun bien immobilier (donc est locataire). Elle ne possède que du capital sous forme d'assurances-vie, et voudrait me transmettre de son vivant toutes les sommes desdites assurances (pas la transmission des contrats mais la transmission des sommes). Je m'y connais en Bourse, mais le domaine des assurances, ne m'est guère familier.
Par conséquent quel serait la meilleure solution qui s'offre à moi dans le cas présent ?

Je vous remercie à toutes et tous par avance pour vos précieux conseils.
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7 réponses

doris33 39894 Messages postés jeudi 14 février 2013Date d'inscriptionContributeurStatut 14 janvier 2018 Dernière intervention - 12 sept. 2017 à 18:50
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Merci
Bonjour,

une donation entre vous vous vaudra des droits de donation très élevés !!

https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F14205
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Merci
Bonjour
Compte tenu des conditions que vous indiquez, il n'y a qu'une solution: votre tante retire tous les capitaux de ces assurances-vies, et vous remet les liquidités correspondantes ( chèque ou virement).
Mais il est possible qu'elle soit taxée sur les retraits selon l'ancienneté des contrats.
Cela étant fait, il vous restera à faire à la recette des impôts dont relève votre domicile, la déclaration de cette donation manuelle et bien entendu en payant les droits de donation qui s'imposent( taux 55% après abattements).
gl92000 5 Messages postés mardi 12 septembre 2017Date d'inscription 2 octobre 2017 Dernière intervention - 12 sept. 2017 à 19:14
Un montage financier ne serait donc pas possible à priori. 55% de taxation c'est de la spoliation c'est dingue comme pays.
gl92000 5 Messages postés mardi 12 septembre 2017Date d'inscription 2 octobre 2017 Dernière intervention - 12 sept. 2017 à 20:29
PS : est-ce l'immobilier serait une voie à envisager ? Avec l'achat d'un ou plusieurs biens immobiliers, puis donation en ma faveur de ces biens ? C'est très complexe. Je vais prendre rdv avec un conseiller en gestion de patrimoine, mais tous conseils sur ce site sont déjà bons à prendre.
doris33 39894 Messages postés jeudi 14 février 2013Date d'inscriptionContributeurStatut 14 janvier 2018 Dernière intervention - 13 sept. 2017 à 08:47
"? Avec l'achat d'un ou plusieurs biens immobiliers, puis donation en ma faveur de ces biens ? "

toute donation qu'elle soit en liquidités ou biens immobiliers fera l'objet des mêmes frais ou de donation.
gl92000 5 Messages postés mardi 12 septembre 2017Date d'inscription 2 octobre 2017 Dernière intervention - 13 sept. 2017 à 09:57
Ok, je vous remercie. Mais étonnement personne ne m'a parlé de cette notion de "présent d'usage", totalement défiscalisé, limité grosso modo à 2% du patrimoine global du donateur. En tout cas me concernant une très bonne solution à étudier.
doris33 39894 Messages postés jeudi 14 février 2013Date d'inscriptionContributeurStatut 14 janvier 2018 Dernière intervention - 13 sept. 2017 à 10:24
Personne ne vous a parlé du présent d usage puisqu il était évident qu il ne s agissait pas de cela.
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