Devenir d'un vieux PEP

salbuzette Messages postés 10 Date d'inscription mercredi 3 juin 2009 Statut Membre Dernière intervention 25 juin 2021 - 4 févr. 2012 à 15:21
mariloute Messages postés 28 Date d'inscription mardi 6 mars 2012 Statut Membre Dernière intervention 20 mars 2012 - 6 mars 2012 à 16:02
Bonjour,
Je suis titulaire d'un contrat garantie retraite écureuil, option PEP, servi par la caisse d'épargne, depuis 1995. Au terme des 17 ans, ce contrat arrive à échéance au 6 février 2012. Après d'âpres discussions visant à ne pas clôturer le PEP avec bien sûr l'objectif est de ne pas perdre mon antériorité fiscale, la CE me propose le transfert de ce PEP sur une assurance vie "nuance plus "avec 0,5 % de frais d'entrée. Ce nouveau contrat aura une date d'effet de février 2012 et que dois-je exiger (par écrit notamment ?) pour que la date de souscription initiale du PEP figure quelque part dans mon contrat ? Ma confiance envers les conseillers reste assez limitée....
Merci
Cordicalement.
S

1 réponse

mariloute Messages postés 28 Date d'inscription mardi 6 mars 2012 Statut Membre Dernière intervention 20 mars 2012
6 mars 2012 à 16:02
faite un transfert de votre PEP auprès d'une autre banque : vous garderez votre antériorité fiscale sans problème

et si vous le faite vers un PEP assurance, vous bénéficierez à la fois de la fiscalité avantageuse du PEP, mais aussi celle de l'assurance vie !
0