Devenir d'un vieux PEP
salbuzette
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mariloute Messages postés 28 Statut Membre -
mariloute Messages postés 28 Statut Membre -
Bonjour,
Je suis titulaire d'un contrat garantie retraite écureuil, option PEP, servi par la caisse d'épargne, depuis 1995. Au terme des 17 ans, ce contrat arrive à échéance au 6 février 2012. Après d'âpres discussions visant à ne pas clôturer le PEP avec bien sûr l'objectif est de ne pas perdre mon antériorité fiscale, la CE me propose le transfert de ce PEP sur une assurance vie "nuance plus "avec 0,5 % de frais d'entrée. Ce nouveau contrat aura une date d'effet de février 2012 et que dois-je exiger (par écrit notamment ?) pour que la date de souscription initiale du PEP figure quelque part dans mon contrat ? Ma confiance envers les conseillers reste assez limitée....
Merci
Cordicalement.
S
Je suis titulaire d'un contrat garantie retraite écureuil, option PEP, servi par la caisse d'épargne, depuis 1995. Au terme des 17 ans, ce contrat arrive à échéance au 6 février 2012. Après d'âpres discussions visant à ne pas clôturer le PEP avec bien sûr l'objectif est de ne pas perdre mon antériorité fiscale, la CE me propose le transfert de ce PEP sur une assurance vie "nuance plus "avec 0,5 % de frais d'entrée. Ce nouveau contrat aura une date d'effet de février 2012 et que dois-je exiger (par écrit notamment ?) pour que la date de souscription initiale du PEP figure quelque part dans mon contrat ? Ma confiance envers les conseillers reste assez limitée....
Merci
Cordicalement.
S
La législation juridique et financière évolue en permanence...